华商鸿畅 39 个月依期敞开利率债债券型证券投资基金（华商鸿畅 39 个月依期敞开利率债债券 C 份额）基金家具贵府概
要（更新）
华商鸿畅 39 个月依期敞开利率债债券型证券投资基金（华商
鸿畅 39 个月依期敞开利率债债券 C 份额）
基金家具贵府节录（更新）
编制日历：2024 年 7 月 30 日
送出日历：2024 年 8 月 21 日
本节录提供本基金的要紧信息，是招募证明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读无缺的招募证明书等销售文献。
一、家具巧合
基金简称 华商鸿畅39个月依期敞开 基金代码 008489
利率债债券
下属基金简称 华商鸿畅39个月依期敞开 下属基金代码 008490
利率债债券C
基金照管东谈主 华商基金照管有限公司 基金托管东谈主 中国邮政储蓄银行股份有
限公司
基金合同成效日 2020-09-25 上市往复所及上市日历 暂未上市 -
基金类型 债券型 往复币种 东谈主民币
运作花式 依期敞开式 敞开频率 本基金以39个月为一个封
闭运作周期
运行担任本基金基金经 2020-09-25
基金司理 胡华夏 理的日历
证券从业日历 2014-07-01
二、基金投资与净值阐述
（一）投资探讨与投资策略
投资者欲了解本基金的详备情况，请仔细阅读《华商鸿畅39个月依期敞开利率债债券型证券投资基金招
募证明书》“九、基金的投资”了解详备情况。
投资探讨 本基金顽固期内选拔买入捏有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不跳动
基金剩余顽固期的固定收益类器具，勇猛基金财富的矜重升值。
投资界限 本基金的投资界限包括国内照章刊行和上市往复的国债、策略性金融债、央行单子、
场所政府债、债券回购、银行入款以及法律限定或中国证监会允许基金投资的其他金
融器具。本基金不投资股票、可转机债券、可交换债券。
如法律限定或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照管东谈主在实行合适措施后，
不错将其纳入投资界限。
本基金投资于债券财富比例不低于基金财富的80%，其中投资于利率债的比例不低于
非现款基金财富的80%；应敞开期流动性需要，为保护基金份额捏有东谈主利益，本基金
敞开期运行前3个月、敞开期以及敞开期已毕后的3个月内，本基金的债券财富的投资
比例可不受上述截止。敞开期内，本基金保捏不低于基金财富净值 5%的现款或者到
期日在一年以内的政府债券，顽固期内不受上述5%的截止，其中现款不包括结算备付
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金、存出保证金、应收申购款等。
本基金所指的利率借主要包括国债、策略性金融债、央行单子以及场所政府债。
要是法律限定或中国证监会变更投资品种的投资比例截止，基金照管东谈主在实行合适程
序后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 本基金以顽固期为周期进行投资运作。为力求基金财富在敞开前可澈底变现，本基金
在顽固期内采纳买入捏有到期投资策略，投资于到期日（或回售日）在顽固期已毕之
前的固定收益类器具。
具体投资策略详见基金合同。
事迹比较基准 在每个顽固期，本基金的事迹比较基准为该顽固期肇端日中国东谈主民银行公布的三年定
期入款基准利率（税后）+0.5%
风险收益特征 本基金为债券型基金，一般而言，其永远平均风险和预期收益率低于股票型基金、混
合型基金，高于货币市集基金。
（二）投资组结伙产建立图表/区域建立图表
（三）自基金合同成效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基
准的比较图
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注：事迹阐述截止日历2023年12月31日。基金过往事迹不代表改日阐述。基金合同成效过去按本质存续
期经营，不按统统这个词当然年度进行折算。
三、投成本基金触及的用度
（一）基金销售关联用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：
用度类型 份额（S）或金额（M）/捏有期限（N） 收费花式/费 备注
率
N 赎回费
N≥7日 0% -
申购费：本基金C类份额不收取申购费。
（二）基金运作关联用度
以下用度将从基金财富中扣除：
用度类别 收费花式/年费率或金额 收取方
照管费 0.15% 基金照管东谈主和销售机构
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托管费 0.05% 基金托管东谈主
销售服务费 0.30% 销售机构
审计用度 年用度金额105，000.00元 管帐师事务所
信息涌现费 年用度金额120，000.00元 国法涌现报刊
注：本基金照管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付；本基金托管费逐日计提，逐日累计至
每个月月末，按月支付；本基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。
其他用度详见本基金基金合同、招募证明书及关联公告。
本基金往复证券、基金等产生的用度和税负，按本质发生额从基金财富扣除。
本基金审计用度以及信息涌现费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终
本质金额以基金依期请问涌现为准。
（三）基金运作笼统用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏有时代，
深夜激情网投资者需支拨的运作费率如下表：
基金运作笼统费率（年化）
注：基金照管费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金
年报涌现的关联数据为基准测算。
四、风险揭示与要紧教导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏损投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应素雅阅读本基金的《招募证明书》等销售文献。
本基金投资运作经过中濒临的主要风险有：市集风险、照管风险、流动性风险、启用侧袋机制的风
险、投资策略风险和债券品种建立风险、本基金独到的风险偏执他风险。
其中，本基金独到风险如下：
（1）本基金每39个月敞开一次申购和赎回，投资者需在敞开期提倡申购赎回苦求，在非敞开时代
将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。
（2）基金顽固期到期日因部分财富无法变现或者无法以合理价钱变现导致基金部分财富尚未变现
的，基金将暂停参预下一敞开期，顽固期已毕的下一个职业日，基金份额应一起自动赎回，按已变现的
基金财产支付部分赎回款项，未变现财富对应赎回款降速支付，待该部分财富变现后支付剩余赎回款。
赎回价钱按一起财富最终变现净额详情。基金照管东谈主应就上述降速支付部分赎回款项的原因和安排在封
闭期已毕后的下一个职业日发布公告并教导最终赎回价钱与顽固期到期日的净值可能存在各异的风险。
（3）在顽固期内，本基金采纳买入并捏有至到期策略，一般情况下，捏有的固定收益类品种和结
构在顽固期内不会发生变化，在行情波动时，可能亏损一定的往复收益。
（4）本基金依期对捏有的固定收益品种的账面价值进行搜检，如有客不雅凭证标明其发生了减值的，
应当与托管东谈主协商一致后对所投资财富经营证实减值亏损。因此，摊余成本法估值不等同于保本，基金
财富发生存提减值准备可能导致基金份额净值下落。
（二）要紧教导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不
标明投资于本基金莫得风险。
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基金照管东谈主依照恪称职业、针织信用、严慎长途的原则照管和诳骗基金财产，但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主。
基金家具贵府节录的信息发生过错变更的，基金照管东谈主应当在三个职业日内，更新基金招募证明书
和基金家具贵府节录，并登载在国法网站上，其中基金家具贵府节录还应当登载在基金销售机构网站或
营业网点。其他情况下，基金照管东谈主至少每年更新一次基金招募证明书、基金家具贵府节录。因此，本
文献内容比较基金的本质情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确取得基金的关联信息，敬请同期关
注基金照管东谈主发布的关联临时公告等。
与本基金/基金合同关联的争议责罚花式为仲裁。仲裁委员会是中国海外经济买卖仲裁委员会，仲
裁地点是北京市。
五、其他贵府查询花式
以下贵府详见华商基金照管有限公司网站（www.hsfund.com）。客服电话：400-700-8880、
率债债券型证券投资基金托管契约》 、
《华商鸿畅39个月依期敞开利率债债券型证券投资基金招募证明
书》 ；
六、其他情况证明
无。
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